Wenn’s um Eigengeschäfte geht...
Unser Kompetenzteam Sparkassen & Finanzinstitute – für alle, die auf eine smarte Gesamtbanksteuerung setzen.
Als zentraler Asset Manager der Sparkassen-Finanzgruppe verstehen wir die Bedürfnisse von Finanzinstituten: Gemeinsam entwickeln wir Anlage-, Kapitalmarkt- und Immobilienlösungen, die Ihnen auch bei wachsender Regulierung und steigenden Eigenkapitalanforderungen neue Handlungsspielräume und Renditequellen eröffnen.
In Zeiten von hoher Inflation, Aktienmarktvolatilitäten, verschärfter Regulierung und erhöhten Eigenkapitalanforderungen erfolgreich zu wirtschaften, ist eine Herausforderung, die Banken und Sparkassen nur durch Optimierung Ihrer Prozesse sowie Ihrer Allokations- und Investitionsentscheidungen meistern können.
Nutzen Sie unsere Beratungs- und Produktkompetenz – mit nahtlos verknüpftem Asset Management und Kapitalmarktgeschäft unterstützen wir Sie nicht nur durch Konzepte und Produkte, sondern begleiten auch die Implementierung unter rechtlichen und regulatorischen Aspekten. Unsere Aufgabe als Steuerungspartner sehen wir im Kontext der Gesamtbanksteuerung unter Berücksichtigung der Cash-Flow-Struktur und der GuV-Steuerung.
Speziell für Sparkassen haben wir den Deka Treasury-Kompass entwickelt, der Steuerungsvorschläge für das Eigengeschäft mit praxisnahen Umsetzungsvorschlägen liefert und die Auswirkungen auf die Sparkasse analysiert. Darüber hinaus versorgen wir die Sparkassen-Finanzgruppe mit kostengünstigen Marktzugängen und Transaktionen, um den Einkauf im Depot A-Direktgeschäft einschließlich Derivate zu optimieren.
Fallbeispiele.
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Wir sind die Bank für Banken und Sparkassen!
Ihre Herausforderungen.
Das Management Ihrer Eigenbestände ist ressourcenintensiv – und fordert effiziente, aber auch sichere Prozesse.
Unsere Angebote.
Unser Beratungs- und Serviceangebot nutzen Sie integral oder modular – gemeinsam konfigurieren wir das für Sie passende Leistungspaket.
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Simulation & Handel.
- Deka Easy Access (DEA) unterstützt den gesamten Prozess der Eigenanlage mit Simulations- und Handelsfunktionen.
- Unterstützung bei Bestandsveredlung (Repo, Wertpapierleihe).
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Prozesssicherheit.
- Marktgerechtigkeitsprüfung (MaRisk).
- LCR-Steuerung via konforme Spezialfonds / ETFs.
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Prozessoptimierung.
- Deka-Research-Hub zur Unterstützung Ihrer Entscheidungs- und Bewilligungsprozesse.
- Begleitung der Neuproduktprozesse (NPP).
- Transaktionsmeldungen gemäß Artikel 26 MiFIR.
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Risikomanagement & Reporting.
- Nachhaltigkeits-Screening für Ihre Bestände.
- Aktives Overlay-Management.
- Sparringspartner für regulatorische Anforderungen (MaRisk, Risikoklassen- und Einzelpositionsdurchschau, VaR).
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Benchmarking & Allokation (Gesamtbank).
- Portfolioanalyse für Benchmarking.
- Deka Treasury-Kompass.
- Asset-Liability-Studien.
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Deka Easy Access – informieren, analysieren, handeln.
Wer besser informiert ist, entscheidet besser: Mehr als 260 Sparkassen mit über 1900 Nutzern setzen auf die kostenfreie Lösung der Deka, wenn es um darum geht, die Eigenbestände effizienter zu managen.
Ihre Ausgangssituation.
Ressourcenaufwändiges Management Ihrer Eigenbestände.
- Kosten- oder pflegeintensive Markt- und Stammdaten.
- Vielzahl von Daten- und Service-Providern.
- Manuelle Übertragungen zwischen verschiedenen Anwendungen.
- Mangelnde verlässliche Pricing- und Simulationstools.
- Fehlende Übersicht auf Gesamtbank- oder Portfolioebene.
Unsere Lösung.
DEA Deka Easy Access – informieren, analysieren, handeln.
Personalisieren Sie Ihr Dashboard und sehen Sie auf einen Blick, was Ihre Eigenanlagen bewegt – immer und überall. 100% Leistungsumfang auch im Home Office. Optimiert auch für die mobile Nutzung über Tablets.-
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Märkte Aktuell.
- Realtime-Nachrichten (dpa-AFX) und Newsarchiv.
- Realtime-Marktdaten (Aktienmärkte, DAX-Aktien, Swaps, Anleihe-Futures, Neuemissionen, FX, ETFs).
- Deka-Research-Hub (Makro-, Emittenten-, Credit und ESG-Analysen).
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Handel Aktuell.
Direkter Zugang und Handelsanbindung für- Geldmarkt (Termingelder, Tagesgelder, Fixed, EONIA, €STER).
- Anleihen (mit Pricer).
- Funding Levels.
- Kündbare Anleihen.
- Zinsoptionsrechner mit Simulationstool.
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Mein Institut.
Die wichtigsten Portfoliokennzahlen (Barwert, Duration, Zinsänderungsrisiken, LCR u.v.m.).- Schuldscheindarlehen.
- Fondsdurchschau (bis 4. Ebene, ideal für MasterFonds-Strukturen).
- Simulationsportfolio.
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Technik.
Die Anbindung ist über standardisierte Schnittstellen schnell und einfach umsetzbar, weitere Interaktionen mit externen KVGs sind ebenfalls möglich.
Zusätzliche Anbindungsmöglichkeiten.
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Unser Netzwerk ist Ihre Plattform: Debt Capital Markets.
Ihre Herausforderung.
Sie suchen einen starken Partner mit lokaler Präsenz, regionaler Stärke und weltweiten Marktzugängen für alles, was Zinsen zahlt.
Unser Angebot für Emittenten.
Profitieren Sie von unserer erstklassigen Marktposition!
- Full-Service-Plattform (Origination, Research, Trading und Sales).
- Engster Kontakt zu DekaInvest und Partner #1 im Sparkassen-Netzwerk.
- Intensiver Dialog zu Tier 1-, Tier 2- und Tier 3-Investoren in Deutschland, Österreich und der Schweiz und ausgewählten Adressen im europäischen Ausland.
- Aktives Treasury mit signifikanter Partizipation in allen Anlageklassen.
- Expertise in nachhaltigen Anlagen (Green / Social / Sustainability Bonds).
Unser Angebot für Investoren.
Daueremittenten und Emissionsgeschäft.
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Historisch starke Präsenz in Deutschland.
- Bundesländer und Förderbanken.
- Deutsche Hypothekenbanken.
- Deutsche Banken.
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Starke Präsenz in Österreich, Frankreich und Skandinavien. Fokussierter weiterer Auf- und Ausbau der europäischen Präsenz.
- Europäische Förderbanken und staatliche Institutionen.
- Europäische Covered Bond Emittenten.
- Europäische Banken.
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Kooperationsbanken mit globaler Reichweite.
- Kommunale Emittenten aus Europa, Kanada etc.
- Covered-Bond-Emittenten nicht europäischer Märkte (Australien, Asien, Kanada etc.).
- Banken weltweit.
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Das passt: effiziente Anlagen, individuelle Gestaltung, reibungslose Abwicklung.
Unser Versprechen: Die Gesamtbank steht im Fokus – wir liefern ganzheitliche Lösungen, die Ihre Anforderungen in puncto Flexibilität, Kennzahlen und Regulatorik erfüllen.
Fallstudie 1: Steuerung der Aktiva im Kontext der Passiva.
Herausforderung.
Sie bewerten die Risiken, die Sie aufgrund des Sonderkündigungsrechts von privaten Baufinanzierungen (§489 BGB) übernommen haben. Diese Funktionalität steht Ihnen beispielsweise in DEA Deka Easy Access zur Verfügung.Ansatz.
Nach Ihrer Analyse der Risikoposition schlagen wir Ihnen die für Sie geeignete Absicherungslösung vor (Swaption, mehrfach kündbare Tilgungsswaps etc. – ebenfalls über DEA darstellbar).Fallstudie 2: Mehrertrag ohne lange Laufzeit.
Herausforderung.
Sie möchten keine Duration aufbauen und / oder wollen Lücken in der Cash-Flow-Prognose ausnutzen.Ansatz.
Wir strukturieren eine einfach kündbare Anleihe. Bei Anlage ist die Duration durch das Kündigungsrecht des Emittenten deutlich niedriger als bei einer klassischen Anleihe über die Gesamtlaufzeit. Das akzeptierte Kündigungsrecht (die implizit verkaufte Option) bietet zudem einem Mehrertrag.Fallstudie 3: Das Baukasten-Prinzip.
Herausforderung.
Sie planen den Erwerb einer Multi-Tranche, aber die Kreditlinie für Ihren Wunsch-Emittenten ist ausgelastet oder der Emittent bietet das gewünschte Auszahlungsprofil nicht an.Ansatz.
Bei unserer Multi-Tranche-Plus begeben wir die Mutter-Tranche. Die Töchter-Tranchen können durch verschiedenen Emittenten gestellt oder von uns synthetisch hergestellt werden – nach dem Lego-Baustein-Prinzip (einzige Voraussetzung: der Wunsch-Emittenten kann eine einfach kündbare Anleihe anbieten). Für Sie fassen wir die Struktur in einer Namensschuldverschreibung oder einem Schuldscheindarlehen zusammen. Sie haben somit nur eine Gattung im Portfolio und Ihre Risiken sind diversifiziert.Fallstudie 4: Was nicht passt, wird passend emittiert!
Herausforderung.
Sie haben eine bestimmten Anleiheemittenten im Fokus, ein Vanilla Bond ist aber in der gewünschten Laufzeit nicht verfügbar.Ansatz.
Wir strukturieren eine Credit Linked Note (Bonitätsanleihe) mit der gewünschten Laufzeit. Sie erhalten bei positiver Basis einen Mehrertrag gegenüber einer Anleihe des Referenzschuldners mit vergleichbarer Laufzeit.Fallstudie 5: Erwerbsvorbereitung und Nutzung relativer Vorteilhaftigkeit (asymmetrische Auszahlungsprofile).
Herausforderung.
Ein Direktinvestment in eine Aktie erscheint aufgrund bestimmter Gründe zu riskant, auf einem niedrigeren Niveau sind Sie bereit, den Titel zu erwerben und möchten sich die Wartezeit vergüten lassen.Ansatz.
Wir gestalten die Erwerbsvorbereitung rentabel: Über eine Aktienanleihe mit einem niedrigen Basispreis (beispielsweise 80% des aktuellen Aktienkurses) erzielen Sie unabhängig von der Wertentwicklung einen festen Zinsertrag. Schließt der Aktienkurs am Laufzeitende oberhalb des Basispreises, erhalten Sie den investierten Nominalbetrag zurück, andernfalls beziehen Sie die Aktie zum Basispreis. Mit einer Flip-Anleihe können wir dieses Prinzip auch von Aktien auf Anleihen übertragen.-
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Anlageklasse: Aktien.
Auszahlungsprofile: Discount, Aktienanleihe, Express, Bonus, Airbag, Sprint, Kapitalschutz u.v.m.
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Anlageklasse: Zinsen.
Auszahlungsprofile: Single Callable, Multi Callable, Range Accrual, Multi Tranche, Multi Tranche Plus, PULS, Collared Floater, Floored Floater, Stufenzins.
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Anlageklasse: Credit.
Auszahlungsprofile: Credit Linked Note (kein First-to-Default), Single Names oder Linear Basket.
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Anlageklasse: Währungen.
Auszahlungsprofile: Fremdwährungsanleihen.
Hinweis.
Diese Unterlage/Inhalte wurden zu Werbezwecken erstellt. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds sind die jeweiligen Basisinformationsblätter, die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jeweiligen Berichte, die Sie in deutscher Sprache bei Ihrer Sparkasse oder der DekaBank Deutsche Girozentrale, 60625 Frankfurt und unter www.deka.de erhalten. Bitte lesen Sie diese, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache inklusive weiterer Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.deka.de/beschwerdemanagement Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentfonds kann jederzeit beschließen den Vertrieb zu widerrufen. -
Kompetenzteam Sparkassen & Finanzinstitute
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